同盾、新颜等卷入公安典型套路贷案，同盾去年七成客户源于新金融

11月14日，公安部在京召开新闻发布会，通报全国公安机关开展“净网2019”专项行动工作情况及典型案例，其中通报了“7.30”网络套路贷专案的情况。

据公安部通报，本次行动对“套路贷”实施团伙、催收团伙以及帮助“套路贷”犯罪的技术服务商、数据支撑服务商、支付服务商开战了全链条式打击，成功侦破了“7.30”套路贷专案。

公安部通报信息显示，天科安华(北京)科技有限公司投资2000余万元专门为“套路贷”研发网上运行的“阿尔法象”系统平台、定制APP，以每年48800元、78800元、108800元、200000元不等的价格租赁“套路贷”系统。该公司基于“阿尔法象”系统先后为“套路贷”定制上千款APP，被打掉时还有200多个“套路贷”APP在线运行。

警方还查明上海某第三方支付公司明知“套路贷”犯罪情况下，为“阿尔法象”套路贷系统提供第三方支付服务，开通5个商户通道助其实施违法犯罪。上海、杭州3家科技公司专门研发数据风控产品，通过爬虫技术非法获取公民个人信息，为“阿尔法象”等“套路贷”系统平台提供风险控制及催收支撑服务，还将非法获取的公民个人信息出售给其他多个“套路贷”犯罪团伙，为其提供风控服务和催收支持，非法牟利。

据财新报道，上述涉案的部分大数据服务商分别为新颜科技、聚信立、同盾科技、魔蝎科技。

9月同盾科技子公司杭州信川科技有限公司(下称“信川科技”)爬虫业务负责人徐斐、童保华被警方带走。同盾科技彼时向蓝鲸财经确认，为配合警方调查曾经服务的某单位，信川科技有关人员正协助警方调查取证。另外，信川科技为同盾科技子公司，独立运营，不涉及金融业务、不引流、不放贷。

但据蓝鲸财经获得的一份股权投资资料显示，信川科技与同盾的关系密切。被查的高管徐斐为信川科技法定代表人、执行董事兼总经理，同时，还是同盾科技销售副总裁，负责同盾的新金融业务线。

值得关注的是，新金融和银行为同盾主要的收入来源，合计占2018年新签合同金额的91%，其中，新金融行业2018年度签约客户数量高达1647家占同盾总客户数量的73%，新增签约额3.9亿元，占总新增签约额的65%。新金融行业客户主要包括P2P、消费金融公司、小贷公司，同盾称其为发展最为成熟的客户群体。

另据资料显示，信贷类产品为同盾核心利润贡献来源，但2018年起公司数聚魔盒、智能营销、智能运营等多项新产品开始产生收入，其中由信川科技运营的数聚魔盒产品在2018年第三、第四季度贡献的签约订单金额分别占比4.8%、3.9%。

公开信息显示，数聚魔盒主要涉及数据采集流程，支持爬取数据用作信用评估。据数聚魔盒升级发布会的相关报道，旗下有三条产品线，有为消费金融、信贷、汽车金融客服提供信贷风控的魔方;以及专门给银行、政府、大型企业提供服务的产品线。该报道称，截至2018年，数聚魔盒已服务超过2000家客户，涉及8亿人的关系网。

此前同盾科技回应蓝鲸财经称，魔盒为信川科技有限公司产品，信川科技自2018开始就已逐步调整压缩，截止目前已全部停止相应服务。另外，数聚魔盒官网相应配合业务的调整，在今年3月份就已下线。

今年10月，有消息称央行紧急排查银行与大数据公司合作情况。综合流出的多份名单发现，同盾科技、聚信立、新颜科技、魔蝎科技等十余家公司均在列。

在近日大数据行业整顿中，新颜科技CEO黄向前也被警方要求协助调查。据媒体报道，新颜科技已在9月1日通知所有商户，无法提供网络小贷合作协议的商户，将在9月2日晚上21时关闭所有接口，不再提供服务。据澎湃新闻援引新颜科技相关人士消息，协助调查是因为与其合作的一家持牌网贷平台涉及暴力催收问题，新颜科技本身的业务并未受影响。

新颜科技运营主体为上海新颜人工智能科技有限公司，天眼查信息股权穿透后显示其实际控制人为郑炳敏，郑炳敏通过上海漫道金融信息服务股份有限公司(下称“漫道金服”)控股第三方支付机构宝付。

漫道金服在2017年5月即递交招股书，直至去年11月，证监会网站公布漫道金服被终止审查。在漫道金服此前递交的招股书中，披露了2017年1-6月前35名主要客户的基本情况，其中，互联网金融相关公司多达26家，不乏钱宝网、PP基金、米袋计划、草根投资、雅堂金融，以及上市公司熊猫金控旗下熊猫金库等一系列被立案的网贷平台。

与新颜科技同日被查的还有魔蝎科技。据悉，9月6日下午，魔蝎科技被警方控制，创始人周江翔被警方带走，当日魔蝎科技官网无法登陆，据新流财经报道，魔蝎科技合作方透露，魔蝎科技提供的服务突然被终止。

资料显示，魔蝎科技成立于2016年，累计服务用户超1亿人，数据调用数亿级，提供营销评分模型、风险分析、反欺诈、多维度用户画像、授信评分、贷后预警、催收智能运筹等服务，聚焦授权数据采集分析及评估。魔蝎科技主要产品为授权采集产品、风控系列产品和科技认证类产品，其中风控系列的评分产品均需采集运营商数据。

公开信息显示，魔蝎科技累计客户超1000家，涉及银行、消费金融、保险、互联网金融公司，典型案例包括平安银行、海尔消金、中邮消金、晋商消金、阳光保险、华夏信财、掌众金融、金蛋理财、搜狗、用钱宝、随手记、PPmoney万惠等公司。

其中，金蛋理财母公司百乘金科或涉嫌暴力催收已于今年7月26日被查，掌众金融已宣布清退。

据公安部通报，截至目前，“7.30”网络套路贷专案共打掉犯罪团伙9个，抓获犯罪嫌疑人73名，查封冻结涉案资产7亿元，提取各类涉案数据100T，涉及被催收人员7万余人。公安部从“阿尔法象”等“套路贷”案件线索出发，组织全国展开集群战役，9月1日以来，各地网安会同刑侦部门收网打掉团伙147个，抓获嫌疑人1531名，采取刑事强制措施798名，铲除了一批帮助犯罪的技术服务商、数据支撑服务商、支付服务商，实现了对“套路贷”犯罪规模打击、生态打击。