即将上市的泰然金融涉非吸被立案实控人自首，IPO文件中涉关联交易，达飞云贷等为资产端

11月3日晚11点，杭州市公安局高新区（滨江）分局发布警情通报称，已于11月2日对浙江小泰科技有限公司（下设“泰然金融”平台）涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。

警方披露，11月1日下午，泰然金融平台实控人潘某某主动到公安机关投案，交代其实际控制的浙江小泰科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款犯罪的情况。公安机关已对包括实控人潘某某在内的13名公司高管及财务人员采取刑事强制措施，冻结银行账户27个，扣押车辆2台。

泰然金融官网披露数据显示，截至11月1日，平台累计交易额539.8亿元，借款余额37.23亿元，利息余额1.97亿元，逾期金额为0。

天眼查信息显示，泰然金融由浙江小泰科技有限公司（下称“小泰科技”）运营，上海泰然投资控股有限公司（下称“泰然控股”）持股80%为大股东，泰然金融联合创始人吴素春持股20%，泰然控股创始人潘宝锋为实控人。

泰然金融在去年11月份向美国证券交易所递交招股书，股票代码为“TAI”，拟筹集最多2000万美元。在今年1月和4月泰然金融两次更新招股书，但一直未披露IPO承销商。

在递交招股书半年后，泰然金融IPO的消息一直杳无音信。今年6月，泰然金融又准备曲线借壳上市，收购亏损严重、市值不达标濒临退市的中国城超市（NASDAQ:IFMK）。

直到10月15日，IFMK都在披露小泰国际的财务报表。据财报显示，2018年全年小泰国际实现营业收入4342.61万美元，与2017年同期的3279.15万美元相比增加32.43%，其中4290.99万美元来自于第三方，占总收入的98.81%，51.62万美元来自于关联方。

值得关注的是，在最新财报披露的关联方交易中，包括浙江蜂泰科技有限公司（下称“浙江蜂泰”）及实控人潘宝锋，2017年度浙江蜂泰和潘宝锋从泰然金融平台借款，平台从其中获得贷款便利费和管理费，平台从中共实现收入164.35万美元，2018年度浙江蜂泰同样与泰然金融产生关联交易，平台实现收入51.62万美元。

此外泰然金融还与关联方泰然城电子商务有限公司（下称“泰然城”）签订协议，截至2018年12月31日，泰然金融向泰然城支付了总计2275.99万美元的贷款。2019年3月1日，泰然金融与泰然城就还款签订补充协议，贷款将分四期偿还，以7%的年息利率计息。同时，泰然金融还从泰然城购买了促销礼品共计723.64万美元，泰然金融称这些促销礼品由礼品卡组成，被用作激励措施，以吸引投资者在公司的在线平台上进行投资。

事实上，在此前更新的招股书中，泰然金融就披露了大量的关联方交易。

在招股书的风险因素部分，泰然金融提及依靠合作伙伴获客，还从电商平台、在线消费者服务提供商、电信服务提供商和其他行业服务提供商处获取大量数据。如未能与合作伙伴保持良好工作关系，可能会对其财务状况和经营业绩产生重大不利影响。同时，泰然金融依赖主要来自第三方和潜在借款人的信用评估数据，如果数据不准确，可能导致投资者对平台服务失去信心，从而影响平台运营资金来源。

泰然金融公布的8家获客平台分别为：浙江蜂泰科技有限公司、小蜜蜂融资租赁(上海)有限公司、重庆凌勇网络科技有限公司、内蒙古明波网络科技有限责任公司、成都优科华创网络科技有限公司、大连桔子分期科技有限公司、宁波力拓信息科技有限公司、达飞云贷科技(北京)有限公司，前六家均为独家合作方，其中有五家疑为关联方。

此外，去年10月23日，江苏省如皋市防范和处置非法集资工作领导小组办公室发布一则提醒公告称，泰然资产管理有限公司南通如皋分公司等15家企业被列入首批金融风险提示名单。截至目前，这10余家金融风险提示的企业均未取得国家金融管理部门或地方金融监管部门批准(含备案)，不具备从事吸收存款、发放贷款、销售私募基金、销售保险等金融业务的资质。

泰然资产管理有限公司南通如皋分公司是泰然金融的关联公司，背后指向同一实际控制人潘宝锋。