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   若晖

  27万亿公募基金市场引发多家机构竞逐,最新出手的是苏州银行(002966)。

  近日,证监会网站显示,苏州银行正式递交了公募基金管理公司设立申请,该申请材料已于9月8日获接收。

  早在2005年6月,工银瑞信基金成立,成为国内第一家由银行直接发起设立并控股的基金公司,拉开“银行系”基金公司筹建的序幕,截止今年二季度末,由商业银行担任大股东的基金公司共有14家,合计管理的非货币基金规模接近3万亿元,其中,招商基金、工银瑞信基金跻身行业前十,除此之外,还有10家“银行系”基金公司非货规模位列行业前五十名。

  在业内人士看来,股东背景强劲是银行系基金公司整体规模靠前的原因之一,但从长远来看,一家基金公司能否获得好的发展,并不完全取决于股东资源,人才队伍建设、产品业绩表现、能否将投资者利益放在首位,给投资者带来获得感,才是基金公司最终能否赢得市场认可并做大做强的关键因素。

  苏州银行申请设立公募基金公司

  又有上市银行拟进军公募基金领域。

  证监会网站显示,近日,苏州银行正式递交了公募基金管理公司设立资格审批申请,同时,苏州银行申请的还有公募基金管理公司申请私募资产管理业务资格审批。上述两项申请材料均已于9月8日获接收。

  公开资料显示,苏州银行是苏州地区唯一一家具备独立法人资格的城商行,业务主要包含公司业务,个人业务,资金业务及其他,公司业务是其重要的支柱业务之一。

  截止今年二季度末,苏州银行集团资产总额突破 5,000 亿元大关,达5,057.47亿元,较上年末增加527.18亿元,增幅11.64%;今年上半年,实现营业收入59.54亿元,比上年同期增长4.44亿元,增幅8.05%;实现净利润22.54亿元,比上年同期增长4.13亿元,增幅22.41%;实现归属于母公司股东的净利润 21.77亿元,比上年同期增长4.37亿元,增幅 25.08%。

  尽管才刚刚递交基金管理公司设立申请,事实上,苏州银行对此已经规划已久。早在2019年度董事会工作报告中,苏州银行就提及持续推动设立苏银基金公募基金公司,打造以主动投资管理为特色的全产品线的现代化资产管理公司,在资管新规下为中小城商行探索发展资管业务新的路径。2020年度董事会工作报告中又再次提到,争取设立公募基金,丰富经营牌照,形成公司多元经营的竞争优势。

  今年3月29日,苏州银行发布但第四届董事会第十九次会议决议公告中表示,审议通过了苏州银行股份有限公司关于发起设立公募基金公司的议案同意苏州银行联合发起设立合资公募基金管理公司,注册资本1.5亿元人民币,苏州银行拟持股比例为55%,并授权董事长全权负责发起设立基金公司的相关事宜。

  7月19日,苏州银行审议通过了关于调整拟设公募基金公司持股比例的议案同意苏州银行拟持股比例由原55%调整为56%。拟设公募基金公司注册资本仍为1.5亿元人民币。

  近期招聘基金业务项目团队

  除了公募基金牌照,今年3月,苏州银行获批证券投资基金托管资格,成为近8年来首家获批基金托管资格的中资银行,最近几个月,苏州银行还对外发布基金业务项目团队招聘启事,招揽专户投资总监、市场营销总监、产品创新总监、运营总监等多类人才,开拓基金相关业务的意图非常明显。

  在一位业内人士看来,苏州银行申请设立公募基金管理公司有助于开拓业务边界。“早前,包括北京银行、上海银行(601229)、宁波银行、南京银行在内的多家城商行相继设立了控股或参股的基金管理公司,苏州银行申请设立基金公司也是顺应资管行业趋势。”

  此外上述业内人士还分析指出,早些年部分行动相对较快的城商行,除了本地业务之外,还跨省设立分支机构。但之后银保监会出台政策,一度对城商行跨省设立分支机构有所收紧,这也导致之前一些尚未在外省设立分支机构的城商行,业务收缩在本省之内,但毕竟本地市场业务还是相对有限,缺少拓展业务的抓手。在这一情况之下,若是能够开拓公募基金业务,可以解决目前业务相对受限的局面,对银行多元化发展也有所帮助。

  另一位基金公司人士也谈到,不止苏州银行,据其了解,还有部分城商行一直也在筹划申请设立公募基金管理公司,但尚未听说有最新进展。

  “尽管现在银行也有了自己的理财子公司,但是公募基金还有有其独特的优势,这也是部分银行近期开始申请公募基金牌照的一大原因。”还有一位基金公司人士称。

  “今年4月,证监会发布关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见,其中提到‘壮大公募基金管理人队伍,积极推进商业银行、保险机构、证券公司等优质金融机构依法设立基金管理公司’,这或也是近期部分城商行开始递交公募基金管理公司申请的原因之一。”另一位业内人士表示。

  “银行系”基金公司努力走特色发展道路

  截止今年二季度末,银行系基金公司共有14家之多,若是未来苏州银行旗下公募基金成功获批,银行系基金公司有望再次扩容。

  数据显示,截止二季度末,14家银行系基金公司合计管理非货币基金规模接近3万亿,其中,招商基金非货规模突破5800亿元,跻身行业第五,工银瑞信、交银施罗德基金非货规模也均超过4000亿元,分别位列行业第十、第十三名。此外,包括中银、永赢、建信、兴业在内7家银行系基金公司非货规模也超过千亿。14家银行系基金公司中,共有12家基金公司非货规模排在行业前五十名。

  在一位基金公司人士看来,银行股东实力强劲,对基金公司给予足够的支持力度。是银行系基金公司整体规模靠前的重要愿意之一。

  但他也同时指出了目前银行系基金公司业务发展分化的局面。“目前除了少数银行系基金公司走出了自己的发展特色,在权益投资领域有较深积淀之外,不少银行系基金公司还是或多或少受到股东的影响,产品规模来自股东的资源互换,公司债券类产品规模占比相对较高。”

  数据也显示,从产品结构上看,银行系基金公司仍以固收类产品为主,权益基金规模能超过千亿的的银行系基金公司目前只有招商、交银施罗德、工银瑞信三家,权益基金规模占非货基金比重能超过30%的银行系基金公司也只有农银汇理、交银施罗德、招商、工银瑞信、建信等5家公司。

  还有基金公司人士谈到,目前银行系基金公司中,交银施罗德自成立之初就相对市场化,一直在坚持打造自己的权益投资能力,工银瑞信也在走综合发展的道路,招商基金在固收+、被动投资上也做出了自己的特色,民生加银基金也在公募FOF领域发展比较靠前。

  “不过,现在大家也都看到了权益基金是未来的发展趋势,也都在朝这一方向努力,例如建信基金近几年也涌现了几位业绩相对突出的基金经理,兴业、永赢基金也从业内引入优秀的权益投资人才,但目前银行系基金公司权益投资能力建设的整体成效还需要时间积累。”上述基金公司人士表示。

  在人才队伍建设上,最近一两年,包括农银汇理基金明星基金经理赵诣前往个人系公募——泉果基金、工银瑞信基金闫思倩“转会”鹏华基金,银行系基金公司的人才流动问题也受到业内关注。

  在一位业内人士看来,一方面,基金经理人员流动是行业高速发展之中的正常现象,另一方面也需要看到,对于银行系基金经理而言,薪酬待遇并不是最主要的问题,银行体系日常管理上带有一些非市场化的风格,也会间接影响公司投研文化,或也会对基金经理产生影响。

  还有业内人士直言,银行旗下众多的渠道网点可以说是银行系基金公司在销售方面的先天优势,但如果仅把母行当作最大靠山,“躺着吃老本”的银行系基金公司从长期来看肯定无法获得很好的发展。优秀的基金公司尽管背靠股东资源,也不会完全依靠股东发展,一家基金公司最终能否获得市场及投资者的认可还是需要用产品业绩说活。

  对于新入局的基金公司而言,能否做好公募基金业务取决于其市场化程度、能否培养或吸引并留住优秀的人才,产品业绩表现,在他看来,相比股东背景,这些才是判断基金公司能否长远发展的关键因素。



 

苏州银行股票行情:

(诊股日期:2022-09-09)


● 短期趋势:市场单边上涨中,可短期持有为主,小心回调。

● 中期趋势:有加速上涨趋势。

● 长期趋势:迄今为止,共228家主力机构,持仓量总计3.69亿股,占流通A股20.64%

综合诊断:苏州银行近期的平均成本为6.69元,股价在成本上方运行。多头行情中,并且有加速上涨趋势。该股资金方面受到市场关注,多方势头较强。该公司运营状况尚可,多数机构认为该股长期投资价值较高,投资者可加强关注。
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