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  • 亚洲寿险公司因大流行预期将改变投资

    2020-08-01 02:00:07 收藏

在冠状病毒大流行的情况下,利率越降越长,亚洲寿险公司的投资组合将发生变化,穆迪投资者服务公司(Moody's Investors Service)在一份新的报告中说,由于冠状病毒爆发造成的中断,亚洲各经济体的利率将在较长时间内保持较低水平。

这些长期利率较低对保险公司来说是负面的,因为它们将降低资产收益率,挑战资产负债期限管理层和偿付能力状况。

亚洲保险公司在准备应对这些变化时如何改变投资组合将决定其信贷表现,该评级机构指出。

穆迪预计,美国信贷市场将继续出现大量资金流入,收益率提高将是保险公司对美国信用风险偏好增强的关键驱动力。

近期,美国优质企业证券的信用利差不断扩大,加上货币风险对冲成本的下降,正促使保险公司逐步将资产配置从国内固定资产转移到美国的信贷投资,主要是低收益的主权债券。报告称,鉴于冠状病毒爆发带来的经济冲击,这些市场的一些保险公司重新评估了它们的公司风险敞口,因此现在对信贷投资总体上持谨慎态度,这反映了中国保险公司对企业信用质量的谨慎态度,因为该地区的经济增长仍然低迷。

与此同时,由于国内收益率较低,持续期缺口管理仍将困难重重。

许多亚洲保险公司,尤其是日本和台湾地区的保险公司,相比之下,资产负债期限缺口相对较大与全球同行和许多人将需要继续购买长期的地方政府债券,以减少他们的持续时间差距。

< P>香港、日本和韩国的一些保险公司正在寻求更积极、非传统的方法,例如使用掉期和再保险交易,为了减少持续时间差距。

根据报告,寿险公司的股权和另类投资将有选择性地增加。

当前的经济疲软和不确定性也压低了股市估值,一些保险公司,尤其是中国的保险公司,穆迪还预计,更多亚洲保险公司将增加另类投资,如基础设施投资、私人股本、对冲基金和房地产,在这一长期低利率时期,作为提高收益率的另一个来源。

中国保险公司在将替代投资作为一种可行的资产类别方面最具进步性。

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