2025-6-26,一个普通的周二下午,但对于180万鑫慷嘉投资者来说,却是噩梦开始的日子。
这一天,无数人发现自己的提现申请,突然卡在了"待审核"状态,而就在前一天,这个号称"秒到账"的平台还在正常运转。
家住湖北的一位女士,她反复刷着新手机APP,5.5万元的积蓄,就这样被冻结在虚拟账户里,抱着能追回的希望去警局报了案。
说起来你可能不信,这个平台从去年开始就被警方盯上了,可还是有那么多人往里冲,就像飞蛾扑火一样。
这个号称"中东最大原油期货平台"的鑫慷嘉,到底是怎么一步步把老百姓口袋里的钱掏空的?
鑫慷嘉的崛起堪称一场完美的包装秀。
2023年5月,一个自称与"中石油战略合作"的投资平台横空出世,承诺"原油期货日收益2%",也就是说投1万块钱,他可以帮你每天赚200块。这么好的收益不会是骗人吧?
为了获取信任,平台伪造了与中国石油的"五年战略合作协议"。其实,这份协议只是鑫慷嘉关联公司在2019年,给某省石油分公司供应了20万元油品过滤设备的小生意,被无限放大成了"战略合作"。
一万日赚200,又有伪造的中石油大项目背书,而投了期货,确实能赚到大钱,看着不断上涨的指数,这谁顶得住?于是,大批投资者眼红心跳地往里冲。
四个月后,平台突然要求所有用户迁移到一个叫"DGCX鑫慷嘉"的新系统,条件是必须充值激活账户,才能转移原有资产,这波操作直接锁定了第一批资金。
新平台更是把自己包装得金光闪闪,号称是"迪拜黄金交易所(DGCX)中国分站",但实际上,迪拜DMCC官方先后三次发布声明,明确表示从未授权鑫慷嘉使用DGCX商标。那他服务器在哪?一开始在美国拉斯维加斯,后来躲到不知名角落,连IP都藏起来。
这个平台背后的运营公司,是贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司,注册资本显示为3000万,却分文未实缴,法定代表人刘海亮名下的公司全是空壳。
就是这样一个空壳公司,却成功骗取了130万到180万人的信任,涉案金额高达百亿。
鑫慷嘉在传销上玩出了新高度,精心设计了军事化传销体系。
平台将全国划分为东部(江浙沪)、南部(粤闽)、西部(川渝)、北部(京津冀)四大战区,每个战区下设多个"兵团",用"司令、军长、旅长"等军衔来包装团队长。
这个体系就像一台精密运转的收割机,拉50人就能升为"旅长",可以抽成团队资金的15%;拉500人就能获得"保时捷奖励"(后来被曝出这些豪车都是短租的)。
这种高利让这个金融癌细胞在三四线城市疯狂扩散,警方查获的内部资料显示,云南"风吟兵团"有15万人,江西“凤凰兵团”有10万人。
打开其APP,每分钟跳动的原油价格K线图比真市场还热闹,再配上“带单老师”在群里喊:“1分钟后油价必涨!速买!”很多普通人一看这架势,就被唬住了。
但实际上,所谓的预测全是后台操控的。
那个原油走势图是程序员写脚本生成的,涨跌完全由骗子控制。用户看到的“买涨买跌”按钮,按下去根本不是在交易真原油,只是平台内部记账的数字游戏。
喊单的“老师”提前5秒就知道结果——因为按钮在他手上。他喊“涨”的时候后台已经调好参数,用户一买,系统就显示“盈利”,其实钱早进了骗子口袋。
于是它们的收割策略形成完美闭环:初期允许盈利的小额提现培养信任,中期用虚假盈利刺激加仓,后期以"激活费"、"征信威胁"锁死资金。江西某受害者的血泪记录显示,平台甚至诱导用户刷爆28张信用卡追加保证金,最终导致家庭破碎。
当你忍不住诱惑充入10万人民币,平台“贴心”帮你换成等值USDT(一种稳定币,1 USDT≈1美元),之后USDT被平台通过暗网,打到巴拿马空壳公司的钱包,全程不到2分钟。
江西警方查获的流水显示,仅2024年12月一个月,就有2.8亿资金通过USDT转入巴拿马壳公司,其中50%直接被“司令”“军长”等瓜分,剩下的50%,用来给用户账户“画盈利”,让你以为真赚了钱,继续加仓。
由于没有真实的期货投资,老用户提现的钱就只能靠新用户投入的资金。
当新用户不够填坑时,系统开始锁死提现,方法是选择性兑现和逼老用户拉人头换“解冻额度”。
先说选择性兑现。
新开发的西部市场提现通过率能到68%,而山东、河南这些早期重点地区直接降到12%。这背后的逻辑很简单:西部还有新韭菜可割,而老韭菜已经榨不出油水了。
除了地域,还玩起信用分。用苹果手机的给高"信用分",用千元机的直接卡你提现,因为前者更有实力发展下线。河北一位服装店老板28万被套,提现时蹦出个"信用分不足"的提示,以此来拉长提现时间,让资金保留在平台。
至于逼老用户拉人头,有两个常见的经典套路:
一是浙江王女士投了50万,账面显示赚到80万,提现时弹出“信用分不足”。客服说:“拉3个人充值,立即加20分”;
二是山东张老板抵押店铺投了200万,提现排队到第15天时,页面提示:“推荐好友投50万,可插队提现”,他咬牙把亲哥拉了进来
2025年初,鑫慷嘉开始显露出崩盘的征兆。
1月份,平台突然更改提现规则:10万元以下收取10%手续费,10万元以上需要"排队审核"。
到了4月,提现到账率已经不足5%,排队时间延长到72小时——这是资金链断裂的最直接证据。但就在这样的时刻,平台竟然还推出"投资50万送特斯拉"的促销活动(后来证实这些特斯拉都是短租车),怂恿投资者抵押房产、刷信用卡加仓。
四川珙县、浙江杭州等地警方早已将其定性为"非法集资",并冻结了部分账户。内部人士爆料,凤凰兵团、云麾兵团等大团队,早在4月初就已悄悄撤离。
平台为了拖延时间,开始搞起"送车"、"助农"等缅北诈骗团伙常用的洗脑套路。那个被会员们尊称为"黄老师"的操盘手,一边在群里发语音安抚大家"平台很安全",虚构谎言“要补缴税费20%”才导致资金被冻结,拖延时间的同时,还妄图要用户交10%税费来进行最后的收割。另一边,他已经通过混币器将大量USDT转移至开曼群岛壳公司。
2025年6月25日下午,鑫慷嘉的提现功能开始出现异常。
到26日,系统全面瘫痪,大量会员被踢出群,提现页面显示"已拒绝"。
那个曾经号称"中东最大交易所中国分站"的虚拟赌场,在多地警方收网、公司办公地点人去楼空的连环打击下,终于土崩瓦解。
四川、江西警方冻结了1.2亿涉案资金,抓获了8名核心团队长,但主犯早已持圣基茨护照将资产转移至加拿大。
据离职技术主管透露,平台数据库显示当前待提现金额,已超过账面资金的3.7倍。这意味着,即使追回全部冻结资金,平均每个投资者也只能拿回不到1%的本金。
在这场骗局中,令人恶心的是它的自我复制机制。某维权群里42%的成员承认,自己明知风险仍推荐给亲友,只为能优先提现。
一个浙江家庭,老父亲把养老金、儿子把婚房首付、女儿把留学基金全部投了进去,现在全家人在派出所门口抱头痛哭。还有更多像老王这样的普通投资者,他们可能一辈子都没听说过"庞氏骗局"这个词,却成了这场骗局中最惨痛的牺牲品。
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