股票损失20万怎么办,股票损失15万能索赔多少?
有读者跟我抱怨:虽然股市反弹,但账户亏损30%以上,最近股市调整,想死。
然后他问了我一个非常严肃的问题:我能回到这本书多久?
这个问题很关键!将决定你未来两三年甚至五年的投资回报!
一 、这是一个简单的数学题
亏损10%,只需涨11.11%就能回本;
亏损15%,需要涨17.67%才能回本;
亏损20%,需要涨25%才能回本;
亏损30%,需要涨42.86%才能回本;
亏损40%,需要涨66.67%才能回本;
亏损45%,需要涨81.82%才能回本;
亏了50%,需要翻倍才能回本!
我们可以看到,损失的绝对百分比与成本回升的绝对百分比不是平等的,也不是线性的。
损失20%和损失40%是无法比拟的。
但我们也可以发现,当损失超过20%时,回报所需的增长将不会成比例放大!
因此,我们可以得出一个结论:无论如何,不要让你的总账户损失超过20%!
否则,你返回资本的时间将大大推迟。
接下来,我们可以大致计算一下返本所需的时间。
二、计算回本时间
诚然,不同行业、不同股票的弹性是不同的,不能简单计算。
但我们的头寸当然不是一只股票,也不太可能购买一个行业的所有股票。
因此,我们用平均值来计算更科学一点。
平均值可以参考宽基指数。
以描绘全市场的中证全指为例,其第一波估值修复市场的涨幅通常在20%到40%之间。
这一轮涨幅最大,暂时只有17%!
让我们拿一个中间数30%,那么如果亏损30%,第一波上涨后还是亏损9%!
现在问题来了。第一波上涨完成后,是否需要回调?
回调后,很可能要再磨几个月才能迎来第二次上涨。而且,在回调过程中,您的账户可能会将损失扩大到20%左右。
接下来是第二波上涨,通常是主波,上涨幅度会稍大一些。假设上涨幅度是50%,账户上涨完成后终于可以盈利20%。
请注意,从估值修复到主升波结束通常需要1-2年的时间!
主升浪结束时,可能会有一波较大的回调,比如2007年的大牛市,回调仍在20%以上。
这意味着,如果不及时逃跑,账户将回到损失状态!
下一步是情绪驱动。虽然有时涨幅很大,但鼓声可能会随时停止。如果你太贪婪和尴尬,看到你得到的利润,你必须再次吐出来。最后,你的账户又赔钱了。
当然,情绪驱动是不确定的。它可能很短,增长有限,所以你会更糟。
请注意,股市的长期年化回报率约为10%。
如果你贪婪,即使你经历了牛熊,你的账户仍然会损失20%以上!
看完这个过程,大家都知道回本需要多长时间。
至少需要1-2年。假如你贪得无厌,也许还要继续等待下一个牛市,那怎么也要4年以上才能回本。
是不是很刺心?
为什么回撤必须控制在20%以内?
看完以上过程,相信大家心里都有答案。
假如你最大的损失是20%,那么你只需要提高25%就可以回到资本。
也就是说,第一波估值修复很可能会恢复。
假如你发誓再也不碰股票了,那就赶紧跑,否则下一步股市回踩,你还得硬扛。
但如果你想赚钱,那么就会有一波高度确定性的主要上升浪潮,那么在牛市之后,你很可能会赚钱。(前提是不要太贪婪)
这就是为什么我常说,在熊市抄底的过程中,将浮亏控制在10%以内是成功的。
因为第一波上涨,你就开始盈利了。然后心态会很好。
如果你有一个好的态度,你可以理性地做决定。
很多人经常问:我还是亏了20%。接下来你说要回调。我想卖点仓位吗?
大家看,这是因为损失影响了心态。我们要不要卖,跟亏不亏没关系!
而那些盈利的人可以做出非常冷静的决定。例如,如果你知道交易过热,回调压力很大,你可以减少一些头寸。回调后,逐渐买回。
因此,将损失控制在20%以内的最重要原因是:你能有良好的心态!
四、总结
将损失控制在20%以内很重要,因为:
1.如果亏损超过20%,回报所需的涨幅将不会成比例放大!
2.如果损失超过20%,第一波上涨很难恢复,这将极大地影响后期的心态!
3.每一波股市上涨后,都会有很长的震荡期,所以回报成本需要很长时间!有时甚至会连续波动一年以上。
4.心态不好,很难做出理性的决定,这是最关键的。
所以,不要在牛市顶部买股票。
假如你现在还亏了30%,而且还有现金流,最好还是补一点仓位,否则这一轮牛市你也许也只是玩得很孤独!
假如在情绪驱动的市场下,过度贪婪,也许还要等下一波牛市才能解决!
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