圆梦金卡收到付29元骗局揭秘：送你10万元“圆梦金卡”，就问你敢动不敢动？

恭喜你！

获得国家补助资格一张价值10万元的“圆梦金卡”等你来领
看到这样的信息你心动了吗？
心动可以但千万别行动！ 
疫情期间，全国各地政府都在实施一些补助政策以刺激消费，然而不少不法分子却借此机会，打着“国家政府”的名义招摇行骗，以发放优惠券、购物卡为名进行非法敛财。

伪装国家发福利刺激消费
虚构“圆梦金卡”获利500万

近日，杭州富阳区人民法院审理了一起打着“国家福利政策”旗号的诈骗案。
犯罪分子韩某某、杨某某事先合谋成立了一个公司，伙同他人制作了“特惠宝”APP、“圆梦金卡”网站和大量“圆梦金卡”卡片。并且招募了一批业务员，通过多种社交平台与电话的形式向不特定人员推广“圆梦金卡”。

杭州富阳的余某瑜就收到了这样的电话，对方声称政府为刺激疫情期间的消费，目前正在向社会大众发放购物补贴和现金福利。福利项目为“圆梦金卡”，激活后有2万元购物券和8万元现金提现可供使用。余某瑜觉得自己有资格获得这样的福利感到很欢喜，但因金额较大，她对此表示怀疑。此时对方主动要求添加社交账号，并发来多份“政策文件”图片。余某瑜看过后便认定这是一个正规的政府项目，便同意了申领。 余某瑜随即向对方提供了地址，第二天果然收到了一个到付邮件，付完39元邮费后边迫不及待地打开了包裹，而出现在眼前的只是一张制作粗糙的黑色卡，上面写着“圆梦”两个字。

随后，对方又主动联系了余某瑜，告知其需要扫描卡片后面的二维码下载“特惠宝”APP，并填入卡后的账号和密码进行注册即可提现，同时，对方还称可以领取海量的优惠券，用于第三方电商购物平台，可谓“福利满满”。但按步骤操作完后，余某瑜发现所谓的“10万元”福利根本无法使用，这才意识到可能是被骗了。

据了解，在短短3个月的时间里，犯罪团伙寄出“圆梦金卡” 快递件数超过19万件，有16余万单被被害人签收，案值近500万余元。 犯罪团伙如此快速的非法牟利的一个重要原因是他们进行拉人头、发展多级下线、裂变式推广项目。据了解，主犯韩某某等人主动找到多名传销团队的领导人，构建“厅-局-处-科”的四级传销组织架构，专人管理推广业务。
消费国家权威
“国家项目”骗局名目多样

韩某某充分利用人们对国家政府的信任度，打消受害者对骗局的警惕性；以及结合当下疫情期间各地政府以各种方式刺激消费的真实政策，以此来显得他们的骗局有理有据，在这样的伪装下，不明真相的受害者就入了他们的局。
而这样披着国家项目外衣实施有组织、有预谋的骗局并不少见，这类骗局一般都打着响亮的名头，动辄涉及到国家领导、政策、战略的层面，让受害者觉得能参与这样大的项目是一种荣幸。

曲解国家政策的投资骗局

骗子紧跟热点和实事，每当国家发布或推出了什么新政策，骗子就借势“大张旗鼓”地宣传虚假项目，并声称是为了迎合国家政策，有国家扶持，只要缴纳一定会费支持项目运行就可以获得高额回报，以此为借口骗取受害者的钱财。

此前的“东望集团”传销团伙利用人们一夜暴富的心态，与爱国情怀提出国家要实现“中国梦”、“对抗国内外黑恶势力”之名，编造“排队领钱”、“高额回报”等谎言诱骗受害者入局。

虚构国家发放福利的骗局

骗子根据社会最新的动态编织国家补助、医疗补贴、分发福利等骗局，套路不会涉及投资与回报等复杂手法，而是简单粗暴地送福利，骗取的资金相对比较小，例如本案中每次只骗取大约30元的快递费，但利用互联网的便捷与拉人头的形式，受害者数量剧增，涉案的总金额并不少。

假冒国家领导人的骗局

骗子谎称认识负责大型国家工程的重要领导人，假扮高官线下考察、伪造国家公文骗取受害者信任，然后声称可以帮助受害者中标国家大工程，收取一定介绍费与项目抽成。
近期，一女子假借认识“国家领导人”，进而骗取“工程投资”资金实施诈骗，累计涉案金额近2000万元。

典型民族资产解冻的骗局

不法分子根据国家历史背景捏造事实，虚构史上各朝代在大陆和海外遗留保存了巨大财富，国家现委托一些民间组织或企业对这些海外”民族资产”进行解冻，受害者缴纳启动资金、会员报名费来启动项目，成功解冻后将获得巨额分红。

套路内核相似
普遍存在传销模式

不论虚构“国家项目”的名号花样如何变化，他们的套路都路殊途同归，融合传销、伪造国家公文、洗脑等手段进行非法敛财。
而随着互联网的发展，这类诈骗场景转移至线上，犯罪团伙在诈骗前会准备好技术供应，利用加密聊天技术、寻找隐蔽的线上会议软件工具进行诈骗，研发出APP、网站将骗局包装很“正规”，让受害者觉得“国家项目”是真实存在的。 低投资高回报诱惑：大多数的虚构“国家项目”的骗局都打着投资的旗号，宣扬高收益的噱头诱骗受害者上当。

伪造国家文件：为了获得受害者的信任，骗子除了假冒是国家领导人，还会伪造国家机关公文，编造国家相关政策、假冒国家领导人、伪造国家政府部门印章来包装骗局。 
传销模式扩大业务：此类骗局大部分都存在拉人头、收会费、多级发展人员、车轮式洗脑的传销模式，通过互联网病毒式传播的特点实现快速裂变，吸纳大量成员和资金。 以本文案件为例，犯罪团伙特别请来“专业”的传销团伙领导人，由专人规划传销架构。他们对层级命名就精心设计过，非常贴合“国家项目”特点，以政府部门等级名称给自己层级命名，其中“厅级”为传销组织的最高等级，通过拉人头、层级发展模式组建“局”、“处”、“科”三个等级。 

据了解，仅“二厅”已发展会员10万余人，骗得余某瑜在内的多名富阳籍被害人共计7.6万余元。

犯罪团伙各个环节分工明确，公司化运用，不法分子开设公司后前期由有技术部门提供诈骗工具、中期由传销团队负责架构、业务部门负责拉人，后期有员工负责“售后”，发送虚构的福利卡等工作。

认清套路，保持头脑清醒，不信天上掉馅饼的“好事”，这样即使假冒“国家”项目的诈骗形式多变，也能避免落入骗子的陷阱中。

最后，守哥提醒大家：
1、不贪小便宜，守护钱袋子，天下没有白吃的午餐，对网络上任何低收入高回报的投资都不要轻信，高回报往往伴随高风险，切忌被冲昏头脑盲目投资。

2、网络交易需谨慎，切忌“一陷到底”，不要轻易转账给陌生人，发现被骗后一定要及时抽身并报警，切忌被不法分子的花言巧语迷惑。

3、及时举报，维护自身利益，遭遇诈骗请保留相关证据拨打110或到当地公安局进行报警，如果在QQ/微信平台上遇到诈骗信息，请保留相关证据前往小程序进行举报。

文章来源：守护者计划，特此鸣谢！

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