最近听说央行利用大数据开始排查OTC账户了，如果真这样，那出入金的问题更是雪上加霜。
一位叫旷工老马的发文表示：
最近央行更新了个人高风险名单，大数据厉害，因为工行卡冻过一张，然后我上了名单，另一张银行卡被限额了，要提交无犯罪证明等材料才给解开，看来还是不出金的好，争取场内亏完。
看来消息并非空穴来风，有人遇到了说明事情还是真的。
还有一位出金200万，竟然被43家公安冻结了，可想而知这就是涉及比较严重的，难道要跑遍这43家公安去说明情况？
曾经被冻过卡的朋友们，估计其他银行会关联，现在都使用大数据，你的账户曾经有过冻结的更是高风险。
所以最近还是不要有侥幸心理，能不出金就别出入金，即便出入金也不要太大额。
其实现在赶着出来了，等想进场的时候一样很困难。政策总是一阵松一阵紧的吧，现在新鲜出台的监管政策，执行的肯定是最严的，过一段时间执行的懈怠一些就不会这么严格了，还有就是现在年底总得完成各种各样的目标和任务吧。
从历史经验来看，每到一个熊市周期好像监管政策就没有这么严厉，每到牛市周期，尤其牛市末期的时候，监管就会特别严。
如果银行卡真被被冻结后该怎么办？
第一次冻结往往都是三天，在这三天内，也是公安部门在排查这张银行卡是否涉嫌此案，如果查明无误，会在三天内进行解冻。
但如果超过三天都没有解冻银行卡，那么就会进入了第二次冻结情况。
第二次冻结时间长达6个月，这一次的冻结的情况就有点严重了，说明你或者这张银行卡涉嫌一些民事案件，作为持卡人就需要提交一些证明资料，具体要提交哪些资料，公安部门也会详细通知。这六个月也是一个审核期，经核实确认你没有非法的行为，就会给予解冻。
如果这六个月内，持卡人没有提供相关资料，或者没有通过审核，就会进入一个续冻期，续冻期时间是不限制的。而持卡者本人也会被列为嫌疑人，这6个月也是非常重要的一个时期，只要不涉嫌犯罪的情况，在三天、6个月内都很容易解冻，不会走到续冻期。而续冻期往往都会走到司法审判，审判结果只能看案件情况。
降低冻卡，风险分摊可以两个方向来解决
一、银行卡的分离
第一，办一张交易专用银行卡，与日常资金分离，不绑微信，不绑支付宝，不存钱，只用来接数字货币交易的钱。
这样的好处在于，即使出现了银行账户冻结，不会影响到你日常生活或者工作等现金流，对你正常生活完全没有影响。
二、账户的分离
“不要把鸡蛋放在一个篮子里”，是我们最为熟知的一个投资原则，简单点说就是在投资时要建立分散的投资组合，从而达到分散风险的目的。
建立两个账户可以选择不同的平台，互为备份。这样如果有一个账户出金发现有问题，那么可以转移到另一个账户，最大程度保证每一个账户的安全性。
事情总有两面性，看多派觉得这是利好。因为OTC交易不够活跃，比特币法币的短线交易就变少了，短线变成了长线。另外，一些持有usdt的人，不能变现到银行卡，又觉得持有usdt有系统性风险，也会买成比特币。
这样一来，比特币可能不降反升，你们认为呢？
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