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  • 建设银行上海市分行副行长涂群:以“走出去”客户需求为本,构建“全周期、全场景”的服务生态

    2025-03-28 10:27:07 收藏

通过“跨境结算+离岸市场+金融创新”的全链条服务体系,银行可助力“走出去”企业规避汇率风险、降低融资成本,深度融入全球产业链。

近日,“陆家嘴金融沙龙”第四期活动在上海浦东陆家嘴圆满落幕。本期沙龙围绕《“走出去”的金融服务—以商业银行的视角》这一主题,展开深度研讨与交流。建设银行上海市分行副行长涂群在沙龙上发表精彩演讲。涂群认为,商业银行应以客户需求为本,努力构建“全周期、全场景”的实体经济服务生态。

当前,中国企业以更主动的姿态融入全球产业链,从贸易合作到产能输出,从传统基建到数字服务,“走出去”的内涵在不断深化。结合建行为中国企业“走出去”努力构建的全生命周期服务生态,涂群分享了三方面的思考。

首先,商业银行以全球金融中心为支点,打造“一点接入、全球响应”的金融服务网络。涂群指出,上海是全球金融要素最齐备、开放程度最高的国际金融中心之一,也是银行服务“双循环”新发展格局的战略支点。

通过与政府合作,银行可通过打造创新平台立足上海、辐射海内外。凭借“在岸”、“离岸”两个市场、整合“境内”“境外”两种资源,银行构建本外币境内外一体化的综合服务体系,为企业提供跨境融资、贸易金融、全球现金管理等全链条服务。

其次,商业银行应以客户需求为本,努力构建“全周期、全场景”的实体经济服务生态。面对企业“走出去”融资难、风险管理弱、本地化经验不足等痛点,涂群认为,银行应努力打造跨境金融服务窗口,努力塑造跨境服务品牌,构建覆盖企业全生命周期的生态体系。

例如在投资前端,涂群介绍,商业银行可搭建平台为企业提供国别政策、法律税务等智库支持。在运营中端,利用数字化工具、区块链技术优化单证审核,实现跨境结算效率提升。针对成熟的大型企业,可为其搭建全球现金管理体系,通过本外币资金池、财资中心等工具实现境内外资金高效统筹,加大全球现金管理综合服务推广力度,助力“走出去”企业高质量的全球化布局。

最后,商业银行以人民币国际化为翼,推动“本币优先、双循环”的战略协同。涂群认为,人民币国际化是银行服务中资企业“走出去”的核心战略工具。通过“跨境结算+离岸市场+金融创新”的全链条服务体系,银行可助力“走出去”企业规避汇率风险、降低融资成本,深度融入全球产业链。

涂群认为,“一点接入、汇通全球”的跨时区、全天候人民币清算网络是企业“出海”根基。商业银行通过深度参与离岸市场建设,发挥“沪伦通”等互联互通机制,利用熊猫债等创新工具,可进一步助力企业拓宽境内外直融渠道,降低企业融资成本。同时,依托政府开辟的“离岸通”、“跨境通”等综合服务平台,银行可为企业提供丰富的离岸人民币金融产品,吸引并支持企业健康发展新型离岸国际贸易。

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