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投资是一项困难的工作,需要收集、分析信息,并在此基础上做出决策。

但网络时代,充斥着各种各样的信息,过分的自信会让我们高估信息的准确性和分析信息的能力,从而导致错误决策,并产生投资损失。

人为何会产生过度自信?

心理学家揭示,人的过度自信与信息积累有关。

谁输的少谁就能获胜
不知道你有没有遇到这样的场景,一次预测市场走势发现对了,刚开始有点疑惑,后来接着预测,发现又对了,整个人会冒出一种似乎自己就是一个适合搞投资的人。

尤其是看着这么短时间能获得这么多收益,这种自我暗示又被强化,有的人甚至觉得不如放弃工作全职做炒股。随后而来的便是长久盯盘,不断地高抛低吸,过度交易。

这种心态的形成源于一种心理现象叫做“后见之明偏差”,这样的偏差是靠选择性记忆来维持的。

“过度自信”的人往往会记得那些成功的投资,并且在事后愿意把一次投资的成功归功于自己的能力,进一步地增加这种幻觉。

在过度自信的驱动下,人们很容易高估了信息的准确性和自己的分析能力,会根据片面的信息去认识投资标的和进行投资决策,很容易在投资中遭遇挫折,并引发一系列后果。

一、过分自信的投资者会频繁交易,过分自信会导致他们确信自己的观点,并增加交易的频率和数量。

试图在不断地“高抛低吸”中赚得更多收益,实际上,频繁交易会大大降低投资决策的成功率,而且提高了交易成本,最终可能扩大亏损。

二、投资者愿意接受支持自己判断的信息,而过滤掉不支持自己的判断的信息,导致更加相信自己的判断。

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当投资者对某个投资标的非常有信心时,往往会夸大这项投资的潜在收益率,从这种夸大中获得虚荣的满足感。过度自信的投资者还容易固执己见、不听劝告。

三、过度自信往往会让投资者忽视风险控制。

比如在某些热点板块疯狂之时,投资者很容易追逐相关的行业主题基金,忽视风险控制,会出现类似赌博式的操作。

哪些人更容易过度自信呢?

从性别角色来看,男性比起女性在许多领域(体育技能、领导能力、与别人相处能力)中总是喜欢过高去估计自己,因此最容易产生过度自信。

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两位经济学家布拉德巴伯和特伦斯奥迪恩对1991年到1997年之间30000个家庭的交易记录进行了分析,使用周转率来评估交易频率(周转率是指一年内投资组合中股票变化的百分比)。

结论发现,男性的月度换手率比女性高45%,但过度交易使男性的年度净收益减少2.65%,使女性的年度净收益减少1.72%。

怎样避免过度自信?

所谓当局者迷,就是这个道理。自己如果是当事人,往往看不清;自己如果是旁观者,很容易指出其中的问题。

做金融投资也是一样,你一定是相信自己有能力,才会去投资;你又同时能接受大多数散户会亏钱的现实。

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你觉得自己与他们不一样,而每个人都是这样想的,就像每个遭遇大病的人,在生病之前绝对不会想这事儿会落在自己头上一样。

站在第三方的立场来看,评判会准确得多。或者站在一个更高的视角,或者尝试置身事外。这也是一种很有效的思维方法,你可以试试看。

有的人比喻市场是一场“输家的游戏”,谁输的少谁就能获胜,如何能减少失误?

减少交易频次,正确认清自己,真正专业的投资者其实很少操作,大多数时候他们都在做研究而不是在操盘。

(免责声明:收益率数据仅供参考,过往业绩和走势风格不预示未来表现,不构成投资建议。市场有风险,投资需谨慎。)
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