• 8幅图：带你了解当下基金投资的正确姿势

  2023-02-22 14:40:03 收藏

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01对未来“有信心” ，大跌后必有大涨？

波动是股票市场的基本特征，A股市场主要指数每年都会出现回撤。当遇到回撤时，要学会利用回撤，而不是完全拒绝波动。

同时，各大指数大跌之后的年份，往往收益都不错，比如2005、2008、2011、2016、2018等大跌年份后的一年。事实上，2022年各大指数下跌均值超过20%，2023年或有期待。


02股债性价比“极值” 时刻，或是布局好时机。

资本市场中周期、趋势的力量，会带来均值回归。历史上，估值性价比，即沪深300收益率减去十年期国债收益率，高于-0.03%时基本对应的是权益市场布局的好时机。

数据显示，与当前股债性价比相当时的2006年、2009年、2013年、2016年、2019年、2020年，买入偏股混合型基金指数，持有两年、三年的均值收益率分别为117%、77%。


03买个股还是买基金？相信“专业的力量”。

2005年以来偏股混合基金指数累计收益+952.36%，年化收益+13.43%。相对于万得全A超额收益是379%，基金经理的主动管理能力在α中体现了专业的价值。

中国权益资产相对于其他国家的权益资产，在过去实现了更多的超额收益。俗话说：悲观的人往往正确，但乐观的人往往成功。


04买个股还是买基金？3200-3400点，买基金长期效果显著。

2020年1月1日之前成立的5519只基金(证监会主代码口径)中，成立以来年化回报高于15%的共有580只，其中约89%的基金成立于上证指数3300点以下；正如《投资最重要的事》霍华德·马克斯所言：成功的投资首先是买好的，而非买的好。


05买个股还是买基金？“炒股不如买基金 ”。

公募基金由于对风险的认识、识别、控制能力较个人更为突出，炒股不如买基金一再被验证。事实上，投资就是要投大概率的事件，数据显示，过去五年大部分个股的收益为负，而权益类基金则多集中在20%-200%的收益区间。


06不知如何开始？迈出定投“一小步”。

定投是建仓以及参与市场的好方式，通过定投摊平持仓的成本，也不会因为错过市场而焦虑。还可以通过目标收益定投的方式，即给自己的定投设定一个“小目标”，当达到目标时赎回并参与下一轮定投。


07坚持长期投资，市场不会辜负有耐心的人。

“买在无人问津处，买在人身鼎沸时”是大多数投资者的期望，但往往我们无法克服人性的弱点，短期的上涨和下跌对投资的影响过大。

但放在长期视角下，波动就会显得微不足道，市场会奖励每一个长期持有的投资者。数据显示，随着持有时间的增加，投资获得正收益的概率在增加，投资收益也在增加。


08学会资产配置，资本市场上唯一的“免费午餐”。

这是诺贝尔经济学家马科维茨所推崇的，不要盲目的去追逐市场热点、行业轮动，而是通过资产配置，分散化的配置，达到降低波动，提高整体收益体验。


（免责声明：收益率数据仅供参考，过往业绩和走势风格不预示未来表现，不构成投资建议。市场有风险，投资需谨慎。）

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