• 银行危机倒逼美联储降息？

  2023-03-15 16:39:27 收藏

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硅谷银行倒闭的事情，发酵速度有点快，越来越多的美国银行开始出现挤兑危机。除了硅谷银行，还有Silvergate bank、Signature Bank和加利福尼亚州的第一共和银行都出现了挤兑现象。

有币圈人士发帖声称美国联邦存款保险公司已经进入第一共和银行，推特上第一共和银行的很多处分支机构也已经出现客户排队取款的现象。

目前整个美国银行业危如累卵，没想到美联储加私没有引发美国经济衰退，却拉爆了美国的银行业。


当然美联储也是很老道的，在苗头出现的时候紧急出手，宣布会保障硅谷银行所有储户的存款安全，包括那些超过存款保险的那部分。

为了解决银行的流动性危机，美联储也将会允许银行将手里的债券，以面值金额获取美联储的抵押贷款。

这两招既缓解了储户的担忧情绪，也为银行提供了流动性，可以有效阻断挤兑危机在其他银行的蔓延。

这场危机让市场对于美联储降息这事儿又燃起希望之火，美债收益率直接跳水，市场对美联储加息的预期也开始暴跌，月底加息50BP的概率从75%暴跌不到10%。同时，市场现在对于美联储年底降息的预期，都已经飙到50个基点了。

就是这么魔幻，不过这未必是好事，美联储最怕碰到的问题还没等着有效抑制住通胀，就被迫停止加息了。

很多人老认为美联储直接降息市场就能好了，其实会更糟糕，如果通胀再度高企，美国硬着陆的可能性非常大，到时候恐怕会有更猛烈的加息。

你会看到的是，叫着让降息的都是那些需要大量融资的科技企业和创业公司，当然还有大量的死多头，而真正的美国民众，正在享受高息和高就业。

未来会成什么样无需猜测，盯着服务通胀数据就行，到底鲍威尔是成为保罗沃尔克，还是他之前两任通胀控制失败的，就看能不能顶住压力了。


除了十年期美债收益率大跌之外，由于避险情绪升温导致黄金大涨。由于黄金是用美元计价的，因此走势上两者基本是负相关的，相当于是一体两面。就是当美元上涨的时候，黄金是大跌的；但是当美元下跌的时候，黄金是上涨的。

前一段时间，由于美国通胀数据再次上行，带动了美元指数走强，所以黄金也被带下来了，跌幅相对还是比较大的，回调了比较多。

这两天因为硅谷银行等破产的刺激，市场开始预期美联储将会在年底再次降息，这让美元再次承压，黄金也开始狂飙，站上1900美元关口，距离前高已经非常近了。

如果接下来美联储真正停止加息，甚至是重新降息的，那么黄金还将会继续上涨，行情是没有结束的。


想要投资黄金的，可以直接买入黄金ETF、上海金ETF之类的，不过这些基金的波动比较小，相对比较稳健，下跌和上涨的幅度都不会很大。

如果想要博取更高收益的话，可以考虑投黄金股的基金，这些基金的波动是比较大的，弹性会更高，有机会博取到更高的收益。

（免责声明：收益率数据仅供参考，过往业绩和走势风格不预示未来表现，不构成投资建议。市场有风险，投资需谨慎。）

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