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周末市场又迎来利好
在证监会严查场外配资，社保基金、国家大基金纷纷减持，基金公司主动限制新基金发行规模等等“降温”举措后，股市终于迎来一个重大利好，那就是银保监会上调了保险资金投资权益类资产的比例上限。
值得一提的是，上一次调整比例上限是在2015年大牛市的“萌芽”阶段。这次保险公司自主运作空间不断得到加强权益类资产最高上限从30%最高提至45%。
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疯牛变慢牛是政策需要
我们且不管周末是否有利好，在上周的文章中我已经给大家讲了，降温是为了经济和注册制有更大的腾挪空间，大家是不是也发现了最近新股发行的速度是不是很快，这就对了，接下来会有更多的公司上市，但做好上市配套和退市配套是急迫的事情。
所以一旦股市涨的过快，必然有无形的手去干预市场，今年2月份也是涨了一波，科技股涨的太快了，7月初半个月又是涨的太快了，这个时候这只手再度出手，当然如果你打压的太过了，比如降温成了一泡尿把火浇灭了，那就是矫枉过正了，所以周末又发利好。
03
科技股需要注意风险
这是首次提出科技股需要注意风险，原因很简单，涨的太快也太高了，甚至都超出了我的预期，比如紫光国微，我都没有想到今年能涨到超过100，这就是涨的太快，不是说它不值100块钱，而是它这几月涨了接下来2年的行情，所以难免让人担忧。
另外就是一部分科技股的泡沫，这里面肯定有泡沫，但并不是所有的科技股都会调整，有些之前没有涨的会继续涨，涨高的要么高位横盘，要么下跌。
前一段时间国家大基金再度出手减持也是高低切换的思维，卖出高位的，买入低位的，大基金不是不看好科技股，正所谓无利不起早，他们也是为了赚钱而来的，所以自然更懂这个道理。
04
大消费下半年还会疯狂吗
很多人都被上半年大消费的牛股惊呆了，不管是贵州茅台，还是海天味业，亦或者天味食品等等，原因很简单，疫情趋势下，消费是最稳定的能持续贡献业绩的，连做卫生纸的中顺洁柔的股价都连连新高，下半年随着经济的复苏，大消费是不是会继续疯狂？还是预期兑现，这是大家要思考的问题。
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下半年市场的主线
相信这是大家最关心的问题，下半年很多人都在猜测是不是酒店，餐饮，旅游，电影会迎来报复性反弹，回答这个问题之前，先问下自己下半年是否有出游计划，就是你自己是否真的放心和不担心了，真的是有那个胆子在疫苗没有问世之前，可以豁出去一切。
最近国内的疫情属于点状的爆发，热干面到烩面，再到烤冷面，前一段是炸酱面，最近成了乌鲁木齐也中招了，所以我相信大多数人和我一样，还是呆在家里比较安全。
所以即便是这些行业都放开了，出现报复性消费的可能性很低，大家不要抱着赌的心态去做股票。
好了说了这些，我们说说确定性的东西，涨价题材，从猪肉到分散染料，再到稀土和黄金然后就是最近的水泥和钛白粉，下半年水泥建材板块成为最为确定的主题之一，这是毋庸置疑的。
这里可不包括房地产，很多人觉得水泥建材启动，房地产就会启动，大家要注意的是房子现在不敢涨，这个是正常红线，比如万科这种能维持正常的增长我觉得就不错了，不会有超预期的事情。
另外一个主题就是消费电子，目前距离九月5G手机大战已经很近了，随着华为mate40pro渲染图曝光，最强旗舰神秘面纱已然被揭开；而苹果秋季新品发布会已经在紧锣密鼓的准备了，预计9月中旬发布，而iPhone12也会在九月如期上线。
今年的苹果产业链是爆发年，可以说是周期元年。苹果有九亿的存量用户，而5G的换机潮将带来巨大的更换潜力。在华为新款机型供应有限的情况下，苹果或将成为最受益的对象，从而叠加5G红利，带来苹果产业链的超级周期。
未来苹果手机也不再附赠有线耳机，无线耳机作为一个大爆款，将带来手表等一些列智能穿戴设备的共同繁荣。疫情也提升了人们对于健康的高度关注，智能穿戴设备的优势开始凸显，所以大概率消费电子会继续涨。
最后就是医药，虽然上半年医药已经经历过爆炒，很多股票都被炒作到了天上，尤其是口罩的，但是口罩没有啥技术含量，真正有含量的是基因和疫苗，以及智能医疗和生物制药等，A股市场的优质医药股还是存在很好的机会，医药股一直都是全球股市的牛股集中营，所以下半年医药股还有大机会，但是更考验你的选股能力。比如最近炒作火爆的长生不老药，世上真有长生不老药？所以你这个选股能力是核心。
总结：当前的a股已经开启了大行情趋势，不管是从国家意图还是为了发展需要，未来全球最具吸引力的就是我们的a股，月底创业板迎来注册制，我相信不久后全市场都会迎来注册制，那就更考验你的选股水平和能力了，当然如果你不具备这种水平，最简单的就是买定投基金，买基金实际上是最好参与牛市的方法。
基金的选择由多种多样，可以去买指数型的ETF基金，也可以买主动管理类的基金，也可以去买行业类的ETF基金。
基金的优势在于波动率小，风险相对可控，不需要操太多心。对于想参与到牛市当中又没有太多时间和能力的粉丝而言，这是最好不过的方式了。
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