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2022年进度条近半!然而上证指数今年以来收益率还是-17%,沪深300更是-22%!

伤心,恐惧。下不了手!

其实,实际风险与感知风险往往相悖。多数人高位多买的倒三角形投资必然是长期亏损的必赔模式;少数人低位多买的正三角形投资必然是长期致胜的必赚模式。

不要怂!3年为期,给你算算平均收益。

01实际风险与感知风险往往相悖

专业的基金从业人员、有过丰富投资经验的投资者, 现在心里一定很清楚当前已经跌到历史低位区间了。

遗憾的是,2022年进度条近半,而市场还在3000点拉锯。投资者情绪过度悲观,极度收紧自己的风险承受能力,心情犹豫不定。

实际风险与感知风险往往相悖而行。实上,在高位要有如临深渊的谨慎;在低点,要有仰望星空的勇气。历史事实无可辩驳地证明:多数人倒三角形投资必然是长期亏损的必赔模式;少数人正三角形投资必然是长期致胜的必赚模式。

因此,无论多么恐慌,我们都要想办法从绝望的情绪中摆脱出来,抓住宝贵的时间窗口。

02简单数据告诉你,“逼自己”做一次价值投资的意义

队长此前拉过一个简单的数据,告诉你“逼”自己做一次价值投资的意义所在。下图列出了在上证指数不同点位购入偏股混合型基金收益率情况。

如何用简单的数据进行价值投资?
(注:根据wind分类,计算偏股混合型基金指数在不同时间段内涨跌幅情况。截至2021/3/31)

可以看到:

1.无论在什么点位购入偏股混合型基金,持仓收益率都会随持有时间的延长而不断升高。

2.哪怕在3800点以上建仓,持有2年的收益率也由负转正。

3.只要持有3年,即使是3800点建仓,到2021年3月31日,持仓收益率也高达91.1%,即年化收益12%。

再看一个真实的数据:据券商中国统计,所有权益类公募基金中,从2016年到2021年连续6年正收益的“常胜”基金只有3只,而6年跑赢沪深300指数的“长胜”基金却超过85%,跑赢创业板的超过了93%。这足以说明,长期投资、价值投资的意义。

03三年为期,低位布局静待收获

为什么放在3年的时间维度上,绝大多数权益基金能赚钱,而基民却多数不赚钱呢?

第一,买卖时点不正确。如上所述,历史数据显示,权益基金发行规模与股市严重正相关,大家都喜欢在牛市买基金,在指数高位积极申购,而在指数低位大额赎回。

第二,短期交易,坐实浮亏。以2018年为例,在熊市震荡期中,投资者对市场缺乏信心,偏向短期交易,收益率通常表现为负;若此时离场,本可以通过长期持有而化解的“浮亏”,便成为了真正的亏损。

在此提供一个破局的思路。

如何用简单的数据进行价值投资?
首先,低位布局。与历史相比,目前确实是估值非常低的黄金投资区间。

历史上的2800点是什么样?从长期投资实践来看,短期的一点波动微不足道;而常常很多人在短期的波动内浪费了大量的情绪和时间,从而影响了长期的视角,打乱了长期的行动,丧失了长期的成果。

其次,保证持有时间不能太短。赚钱比率与持仓时间相关度极高。

从下图可以看到,持有基金时长在3个月以内的用户,超七成都是亏损的。然而,随着持有期的增加,亏损用户数逐步减少;持有基金时长超过一年的用户中,约九成都能赚到钱。

而上面已经提到,3年为期,即使你在3800点高位投资一只平均水平的主动权益基金,年化收益率也是非常可观的!

如何用简单的数据进行价值投资?
最后,找到靠谱的基金经理。选基金就是选基金经理,找到靠谱的基金经理,相信他会在应对各种行情时做成正确的决策。

(免责声明:收益率数据仅供参考,过往业绩和走势风格不预示未来表现,不构成投资建议。市场有风险,投资需谨慎。)
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