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市场近期表现疲软,打开基金账户发现基金业绩不尽如人意,感慨回本可能漫漫无期。投资心态调整之余,可以一起了解一下流传已久的补仓大法。

选择合适的补仓方法

在做补仓动作以前,可以先规划好一份补仓资金。补仓并不是无底洞,而是想要止损回本乃至后续止盈的一种“自救”方法。因此资金的投入并不是无限制的,补仓的方法也需要进行选择。

几种常见的补仓方法:

指数加仓法

根据市场行情来判断,结合自身情况来制定投资纪律,比如单日上证指数下跌5%,就使用1/3的补仓资金。

比例加仓法

将补仓资金分为n份,设定好补仓的下跌幅度指标,一旦达到下跌幅度,单笔加仓1/n的资金,直到补仓资金用完,静待市场回转。

金字塔加仓法

像上窄下宽的金字塔一样,在高价时买的少,但低价时买的多,整体起到平滑成本的作用。

除了常见的补仓方法外,还有一些补仓时可以留意的Tips:

市场一跌就补,NO!

市场刚刚开始下跌就进场补仓的话,很容易一早被套住,不仅无法起到回本作用,还有可能增加初期“沉没成本”。不如静静等待市场企稳,再进行补仓大计。

熟悉与否都补,NO!

如果不熟悉产品类型和聚焦行业,不了解基金经理的投资策略和投资风格,盲目进行跟风补仓,欠缺合理投资时点的判断,甚至可能加深亏损。

想规避烦恼,运用自己的规律进行补仓,担心不能时刻盯盘的话,可以在选好补仓标的之后借助定投作为小工具,帮自己解决定期补仓的问题。

指数基金还是主动基金更适合补仓?

到底应该补仓什么类型的基金,投资者可能会纠结。

指数基金:宽基指数与市场的关联性较高,当市场走低时进场,等待市场调整结束,即可获取收益。行业指数也适用于行业表现低迷期,等待板块轮动,调整结束,回归正常,即可获取收益。

主动基金:可能受基金经理投资风格和投资策略等因素影响,与市场的关联性相对指数基金来说较低,但更有机会通过基金经理的主动操作获取α。风险偏好较高的投资者可以试一试股票型基金,高风险的同时也能博取更高收益。

补仓必备良好心态

坚定投资纪律

一旦决定补仓,心态需要坚定。毕竟补仓应用的背景可能是市场表现不尽如人意时,逆势的进场投资,势必会被扰乱心态,对自己的选择产生怀疑,这个时候需要坚定投资纪律,按照选中的基金和制定好的投资方法严格执行,才能熬过至暗时刻,迎来回本的黎明。

维持平缓节奏

补仓的目的不是盲目的投资进而变成重新建仓。无论是决定补仓目标,还是选择补仓方法,乃至规划止损点安全落地,都需要一个平稳的心情和缓慢的节奏。慢工出细活,慢动作可能会有好效果。

(文章来源:摩根士丹利基金)
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