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指数基金定投适用于所有的投资者,深受许多投资者的青睐,但是在定投指数基金也是需要折时的,建议在指数估值较低的时候开始定投。对于定投指数基金的,一般是不建议设置止损的,因为随着指数的下跌,投资者坚持定投,能够不断的摊薄自己的持仓成本,等到指数基金反弹或者反转的时候,投资者往往能够很快的回本并且取得一定的收益。那么定投指数基金,如何止盈才能避免做过山车呢?下面介绍几种止盈方法给大家。 第一式:目标收益率止盈法。 什么是目标收益率止盈法,简单的说,就是指数基金的收益率达到了投资者内心期望的一个值。假设投资者的预期收益率目标是10%,那么在基金收益率达到10%之前,不管基金的收益率曲线如何波动,投资者应当雷打不动的坚持之前的定投策略,直到基金的收益率达到自己的目标后卖出。这种策略,成功率与投资者设立的收益率目标成反比,即收益率越高,成功率越低。根据历史数据显示,定投沪深300指数,将目标收益率设定在10-20%都是较为合理的,需要根据自身的风险偏好来选择。 第二式:回撤止盈法 有投资者就会有疑问了,假如遇到牛市,达到收益率止盈之后,基金继续上涨,那不是错过了一轮牛市。面对这种情况,投资者就需要采用新的新的止盈法:回撤止盈。买指数就是赌一个国家的国运,拉长时间维度,指数是长期向上的。那么在定投的收益率超过原先考虑的利润止盈信号后,投资者不应该着急的赎回定投基金,应该开始监测基金净值的回撤情况,一旦回撤超过了自己设置的最大回撤阈值,则将利润和本金分批赎回。不同的指数设定的最大回撤阈值一般会不同,合理的回撤阈值设定非常关键。从历史数据看来,沪深300阈值为5%-10%之间,中证500和创业板的阈值在10%-15%之间是比较合理的。 第三式:估值法 估值法是一个比较常用的定投的策略,一些投资者统计了指数基金的过往估值(一般按照PE或者PB估值),结合现在指数基金的PE或PB,评估指数基金现在处于的百分位,当指数基金处于低百分位时,加大定投力度,一旦处于高百分位的时候,分批赎回或者全部赎回。 (免责声明:收益率数据仅供参考,过往业绩和走势风格不预示未来表现,不构成投资建议。市场有风险,投资需谨慎。)
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