• 假日套利神器，把羊毛薅起来

  2022-04-01 14:39:21 收藏

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什么是国债逆回购？

国债逆回购本质是一种以国债为抵押物的短期贷款。

逆回购方将账户中的可用资金通过债券回购市场拆借出去，获得固定的利息收益；

对应的正回购方，也就是借款人用自己的国债作为抵押获得这笔借款，在到期后还本付息。

作为资金融出方，散户在交易所进行逆回购的交易对手是结算中心，如果融资方到期不能按时还款，结算公司会先垫付资金。

因此，国债逆回购的安全性超强，基本等同于国债。


平时的逆回购利息很低，往往我们就选择躺平，直接开通余额理财就行。

但遇到月底、年底、季度结尾等重大节点，逆回购利率通常有较大幅度上涨，逆回购的利息会平时高出许多，这时我们就可以主动通过国债逆回购借出资金，获得更高的余额理财收益。

逆回购是一种短期金融市场的融资手段(一般期限在1天-182天)，不同的天数对应着不同的资金返还时间，7、14天等短期品种最受欢迎，也最活跃。

资金T+N+0日可用，比如1天期逆回购，第二天资金就可以在场内用于购买股票，如果取现需要T+N+1日。

必须必须要注意的是，钱得交易日才会回来。要是不开市，到账的日期就要顺延！

比如你要是今天买一个1天期的逆回购，那么明天可以使用到期资金来进行场内投资，比如买股票、买场内基金等。

但是如果要取现只能到下周三，因为这期间正好是清明节，下周一、二股市休市。

所以，在选择逆回购的时候要计算好时间，选择适合自己的期限品种。

深市品种交易起点为1000元（相当于债券10张），超过1000元必须为1000元的整数倍，一般以R+期限来命名，比如R-001对应的是深市1天期逆回购。


而沪市品种的交易起点比较高，为10万元（相当于债券1000张），超过10万元必须为10万元的整数倍，以GC+期限来命名。

国债逆回购收益如何计算？

普及下，如果要参与国债逆回购，收益如何计算呢？虽然系统会自动计算，但是可以了解下。

计算公式：到期收益=（投资金额*成交时的年化收益率/360*投资天数）-（投资金额*手续费率）

举个例子，老王以5%的年化收益率购买了上交所3天期国债逆回购品种（204003）10万元，手续费率为成交金额的0.003%，那么他的收益是多少呢？

到期收益=（100000*5%/360*3）-（100000*0.003%）=38.67元。

什么时间适合操作国债逆回购？

这里有2条经验：

一、一般是在上午9:30~10:00之间价格较高，临近3点半收盘，价格往往是走低的。

这个很好理解，具体到一天来看，国债逆回购上午的收益率一般要更高一些，临近收盘大家下单较多，尤其2:30之后，所以不建议在2:30到3:30之间再去操作国债逆回购。

二、不建议大家操作28天及其以上的一些逆回购国债，这些品种的收益率并不见得要高，既然时间期限较长，但收益率又不高，所以建议还是做两天三天，还有7天的国债逆回购。


如何操作？

说了这么多，说说如何进行国债逆回购的操作。其实非常简单，只要操作一次，然后坐等钱归来即可。

开通证券账户默认开通了国债逆回购交易功能。操作债券逆回购时，你是资金卖出方（借出方），选定特定的借出期限，执行卖出（借出）操作即可。

有人觉得，国债逆回购要大资金参与才有效果，而且时间也太短了。哞哞个人认为，世界上没有最好的投资，只有合适的投资。

如果跟货币基金相比，国债逆回购短期收益还是有较大的优势。另外，如果说你是一个经常炒股的人，那么国债逆回购的优势就体现出来了。

（免责声明：收益率数据仅供参考，过往业绩和走势风格不预示未来表现，不构成投资建议。市场有风险，投资需谨慎。）

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