今天来点干货，希望对大家有点用处，外汇行业资金安全最基本的保障就是监管，不要指望券商（也称交易商，经纪商等）自觉，自觉的交易商根本就不怕受监管，怕受监管的就不可能自觉！！
如今外汇行业平台满天飞，监管牌照满天飞，项目满天飞。很多项目说谎，作假，冒充齐上阵，投资者很难不被套路，甚至牌照拿了一大堆，但是根本没有一个是有效监管，今天老撕鸡就罗列一下各种无效监管的情况：
1） 任何监管牌照都没有
这种情况是最简单的，但是也分几种套路：
a）利用大家没法上外网，也不懂怎么查询，空口说自己受什么监管，其实完全没有，这种是最低级的，跑路也是最快的！
b）利用大家看不懂英文，拿公司注册证书冒充监管牌照。特别是维京群岛，瓦鲁阿图这些监管，因为监管机构既负责金融活动监管，也负责公司注册，很多人看文件上有监管机构的标志，就认为是监管牌照！！
2）有牌照，但是发牌机构不监管外汇金融活动
最典型的就是美国MSB牌照和加拿大MSB牌照，MSB是Money Service Business的缩写，说白了就是管钱的，主要监管反洗钱和恐怖主义融资等。就像中国银监会有专门监管洗钱的部门，但是投资，证券，期货等这些金融活动都不归它管，甚至连银监会都管不了。
在加拿大和美国本土从事一些涉及转账，兑换资金等的金融机构，都要求登记注册MSB监管，因为可能涉及到洗钱和恐怖主义融资活动，这仅仅是基本要求而已，并不代表MSB牌照可以代替美国NFA牌照，或者加拿大IIROC和证监会的监管！！
3）有监管外汇金融活动的牌照
这种情况涉及的就比较多了，主要有以下几种套路：
a) 花点小钱拿一张英国FCA或者ASIC的AR授权代表二级牌照，这种牌照是主牌照商授权的，FCA和ASIC并不会直接监管AR授权代表，主牌照商负责监督自己的AR授权代表的活动，需要对他们的活动负责，这种牌照本身没有多少含金量，这种牌照无效监管存在以下套路：
i）持牌公司跟主牌照商提前商量好，主牌照商收点钱，授权个AR授权代表二级牌照，但是要求AR持牌公司不得真正以这家公司名义开展业务，牌照纯粹当个摆设而已！
让他们重新注册一个公司，这个公司跟AR持牌公司没有任何股权关系（公司名字可能不一样，也可能一样，因为不同国家能注册到同名字的公司，一样的是最难辨别的），用这个公司登记注册MT4/5开展交易，这样即使跑路了也不会影响到主牌照商，大可以说是被人冒充了的，这种情况是比较多的！
ii）AR持牌者事前答应了，事后却以持牌公司的身份注册登记MT4/5，真正以持牌公司的名义开展业务，说白了就是坑了主牌照商。这种情况主牌照商很可能会收回他的AR牌照，因为拿AR牌照成本低，收回正好也就跑路了，不过这种情况很少，因为没必要！大部分人都分不清公司主体的区别，可以用第一种套路，没必要用这种得罪人容易露馅的套路！
b）花点大钱收购或者借用一张FCA或者ASIC的主牌照，但是牌照和实际经营完全是分开的，主牌照也完全是个摆设，出了事也不会影响到牌照，主要有以下套路：
i）牌照上登记的网址和实际开展业务的网址不一样，很多项目方会美其名曰国内，国际网站，其实就是糊弄人的说法而已！！
ii）持有牌照的公司跟MT4/5登记注册的公司不是同一个，有可能名字有点细微的差别，也有可能名字完全一样（这种是最难辨别的，因为不同国家可以注册到同名公司），这样也就意味着持牌公司的银行隔离账户，和MT4/5的会员入金数据，交易数据是完全分开的，监管机构也没法监管。
比如持牌公司名字叫XXX PTY Limited，MT4/5登记注册公司为XXX Limited，这个项目管理着100亿资金，XXX PTY Limited银行隔离账户只有1000万也没事，因为这些会员根本没有在XXX PTY Limited公司名下，监管机构也查不出来什么。
所谓对账，只有银行账户和MT4/5交易账户对起来才能对账，都不是一家公司的话怎么对得起来！XXX PTY Limited公司还有另外一套交易账户的帐，用来应付监管机构！这样的项目资金基本就在私人腰包里面了，等到跑路的时候，大可以推得一干二净，我们XXX PTY Limited公司是被人冒充的，还是受害者呢！连牌照都不会受影响，更不用说受到法律制裁了，投资者连责任主体都找不到！
用主牌照来忽悠往往能忽悠到不少人，因为前些年牌照好申请，有很多的持牌公司基本没有开展业务的。有的项目方是真正收购了一家持牌公司，然后改名成项目的名字，用来当摆设。有的项目方为了省钱，甚至会直接跟持牌公司私下达成协议，不收购公司，只是让公司改个名字，让项目方借用一下名字，给原股东一笔“冠名费”。
很多项目都是后期再去弄这种主牌照的，因为要花几百万才能弄到，前期弄是花项目方自己的钱，冠名那种会相对便宜一些。所以都是项目后期拿会员的钱，搞一个主牌照当摆设，再用这个摆设给投资者打鸡血，大力入金，可能又能骗几亿几十亿的！用会员的钱包装一下，再来骗会员最后一波钱，就跟滚雪球一样，最后跑路，所以后期项目出大利好不是什么好事，是跑路的前奏！！
所以对于这种有牌照的，一定要看牌照登记的开户网址对不对得上，对不上的基本可以排除掉，再就看持牌公司和实际MT4/5开展交易的公司对得上不，名字不一样的直接排除掉，名字一样的话再深入求证，到底是真身还是同名公司！
基本以上这些就是无效监管的情况了，没有有效监管也就意味着MT4/5交易记录可以随意作假，持牌公司隔离账户资金和MT4/5交易账户对不上也没人管，资金在私人腰包里面，用户资金安全没有任何的保障，千万别去指望券商（交易商，经纪商）自觉，还是那句话，自觉的交易商不怕监管，怕监管的交易商不可能自觉！！
